La Cancha Está Casi Lista, ¿Y los Jugadores? #Fintech
| Autor | Lic. Luis Mario Lemus Rivero |
| Cargo | Socio en Calderón & De la Sierra y Cía., S.C. |
| Páginas | 74-75 |
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En estas disposiciones se establecen, entre otras, lo requisitos en torno a la información y documentación adicional que se debe presentar para solicitar la autorización ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (cnbv) para actuar como una Institución de Tecnología Financiera (itf), el monto del capital mínimo para las instituciones de tecnología financiera, así como todo lo relacionado a los requisitos en materia de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Los jugadores no están del todo contentos, pues si bien en su momento la regulación a las itf suponían seguridad jurídica para echar a andar estos negocios, generar competencia y atraer inversión, con la publicación de las disposiciones secundarias se observa que no será tan sencillo, pues existe una “sobrerregulación” que impacta directamente a aquellos que apenas están desarrollando una idea o un negocio, pues la inversión para cumplir con los requisitos de esta Ley es considerablemente alta.
Las disposiciones de carácter general aplicables a la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera se centraron en los siguientes puntos clave:
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• Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
• La información y documentación adicional para solicitar la autorización para actuar como itf.
• El capital mínimo para operar dependiendo de las actividades.
• Los límites para la recepción de recursos en efectivo y transferencia de recursos.
• De la contabilidad, la valuación de Valores y demás instrumentos financieros, así como Activos Virtuales, la información financiera y su revelación.
• De los criterios de contabilidad.
• De los estados financieros, revelación de información financiera y textos que se anotarán al calce.
• De las instituciones de financiamiento colectivo.
• De la metodología de evaluación, selección y calificación de solicitantes y proyectos.
• De los límites de recursos que las instituciones de financiamiento colectivo podrán mantener a nombre de sus Clientes.
La Comisión Nacional de Mejora Regulatoria (Conamer) en el dictamen preliminar de 4 de septiembre de 2018, respecto al anteproyecto de las Disposiciones Secundarias de la...
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