Prevención y detección de operaciones de lavado de dinero en el sistema financiero; hacia una más efectiva lucha contra la corrupción
| Autor | Sandro García Rojas Castillo |
| Cargo | Vicepresidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores |
| Páginas | 40-53 |
INACIPE • 2019 • REVISTA Mexicana de Ciencias Penales • Núm. 7
40
Corruption
Money laundering
Differentiated due diligence
Vulnerable person
Abstract. Corruption and money
laundering are intrinsically related
since resources obtained by corrup-
tion, as they are illegal, require to
be subject to mechanisms that hide
their origin and give them the appea-
rance of legality. It is true that not all
funds that are acquired by illicit ope-
rations are destined to be inserted in
the nancial system, however, ma-
king an analog y, what better place
than a forest to hide a tree? Therefo-
re, what better place to hide money
than the nancial system?
In the money laundering preven-
tion system, being nancial or not,
is imminent the need of helping the
supervised subjects, either by the
CNBV or by the SAT, for analyzing
and understanding better the speci-
c risk factors which can help them
in the identication of situations.
Corrupción
Lavado de dinero
Debida diligencia diferenciada
Persona vulnerable
Resumen. La corrupción y el lava-
do de dinero están intrínsecamente
vinculados, ya que los recursos ob-
tenidos por hechos de corrupción,
al ser ilícitos, requieren ser someti-
dos a mecanismos para ocultar su
origen y darles una apariencia de
legalidad. Es cierto que no todos
los fondos que se obtienen de ope-
raciones ilícitas van destinados a
insertarse en el sistema nanciero,
sin embargo, haciendo una analo-
gía, ¿qué mejor lugar para esconder
un árbol que un bosque? Por ende,
¿qué mejor lugar para esconder di-
nero que el sistema nanciero?
En el sistema de prevención de la-
vado de dinero, sea nanciero o no,
es inminente la necesidad de ayudar
a los sujetos supervisados, ya sea por la
CNBV o por el SAT, para analizar
y comprender mejor los factores de
riesgo especícos que pueden ayu-
darlos en la identicación.
PALABRAS CLAVE KEYWORDS
Recepción: 7 de octubre de 2018 • Aprobación: 16 de octubre de 2018
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