Los nuevos modelos de negocios y la aplicación del principio de prevención de operaciones ilícitas: desafíos y responsabilidades
| Autor | Graciela Cami Soria |
| Cargo | Integrante de la Comisión de Derecho Informático y Tecnológico del Instituto de Investigación y Técnica Notarial de la Asociación de Escribanos del Uruguay; miembro de la Asociación de Informáticos del Uruguay (ASIAP) |
| Páginas | 84-95 |
INACIPE • 2020 • REVISTA Mexicana de Ciencias Penales • Núm. 10
84
Fintech
Banca digital
Préstamos entre personas
Lavado de dinero
PALABRAS CLAVE KEYWORDS
Fintech
Digital Banking
Crowdlending
Money laundering
Resumen. La cuarta revolución in-
dustrial, junto con el descrédito de
la banca tradicional, producto de
las últimas grandes crisis y otros fe-
nómenos que se desarrollarán en el
presente trabajo, ha venido afectan-
do el sector nanciero y propiciado
el auge de nuevos emprendimientos
y plataformas web vinculados a las
nanzas. Se ingresa de esta forma al
mundo de los crowlending, los peer to
peer lending y las ntech.
Las tecnologías que emplean y
la modalidad en cómo operan al-
gunos de estos nuevos modelos
de negocios los hace susceptibles de
convertirse en instrumentos para el
lavado de activos y nanciamiento
al terrorismo.
En este sentido, se analizan las
circunstancias que han facilitado la
aparición de esos nuevos modelos
de negocios en línea, vinculados al
sector nanciero.
Abstract. The fourth industrial rev-
olution, together with the discred-
it of traditional banking, as a result
of the last great crises and other
phenomena that will unfold in this
work, has been aecting the nan-
cial sector and led to the rise of new
ventures and web platforms linked
to nance. In this way, the world of
crowlending, peer to peer lending
and ntech is opened.
The technologies they use and
the way in which some of these
new business models operate make
them liable to become instruments
for money laundering and terrorist
nancing.
In this sense, the circumstances
that have facilitated the emergence
of these new online business mo-
dels, linked to the nancial sector,
are analyzed.
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