Los desafíos del derecho penal frente a los delitos informáticos y otras conductas fraudulentas en los medios de pago electrónicos
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| Autor | Mariliana Rico Carrillo |
| Cargo | Profesora en la Universidad Católica del Táchira, Venezuela |
| Páginas | 207-222 |
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ARTICULO
* Recibido: 2 de agosto de 2012. Aceptado: 12 de septiembre de 2012.
** Profesora en la Universidad Católica del Táchira, Venezuela (marilianarico@yahoo.com).
RESUMEN
Los avances de la informática, las telecomu-
nicaciones e Internet han favorecido el surgi-
miento de distintas conductas fraudulentas
relacionadas con la utilización de medios elec-
trónicos de pago. La difi cultad de encuadrar los
nuevos supuestos en los tipos penales tradicio-
nales ha motivado la revisión de la legislación
con la fi nalidad de evitar la impunidad de estas
conductas delictivas, tal como ha ocurrido en
la reforma del Código Penal español de 2010.
El presente estudio tiene por objeto el análisis
de los delitos informáticos y otras conductas
fraudulentas relacionadas con la utilización de
los medios de pago electrónicos y las diversas
soluciones ofrecidas por la legislación penal
española para prevenir y sancionar este tipo de
conductas.
PALABRAS CLAVE: Delitos informáticos, me-
dios electrónicos de pago, Internet, fraude.
ABSTRACT
The developments of computer science, tele-
communications and Internet have facilitated
the appearance of new fraudulent behaviors
in the use of electronic means of payment. The
diffi culty of framing the new criminal offenses
in traditional crimes has led to the review of the
legislation in order to avoid impunity for such
criminal behaviors, just as it happened in the
reform of the Spanish Penal Code in 2010. This
research aims at the analysis of cyber crimes
and other fraudulent conducts related to the
use of electronic payments and different solu-
tions offered by the Spanish penal legislation
to prevent and punish this type of behaviour.
KEY WORDS: Computer crimes, electronic
means of payments, Internet, fraud.
Los desafíos del derecho penal frente
a los delitos informáticos y otras conductas
fraudulentas en los medios de pago
electrónicos*
The challenges of criminal law against computer
crimes and other fraudulent behavior through
electronic means of payment
Mariliana Rico Carrillo**
REVISTA DEL INSTITUTO DE CIENCIAS JURÍDICAS
DE PUEBLA, MÉXICO, ISSN: 1870-2147. AÑO VII
NO. 31, ENERO-JUNIO DE 2013, PP. 207-222
IUS
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MARILIANA RICO CARRILLO
Sumario
1. Introducción
2. Delitos informáticos y criminalidad en Internet: el caso de los medios de pago
3. Conductas delictivas en los instrumentos de pago
A) Conductas que tienen como objeto el instrumento de pago
B) Conductas derivadas de la utilización del instrumento de pago: los supuestos de
estafa
4. La modifi cación del Código Penal español y la tipifi cación de nuevos supuestos delictivos
A) Antecedentes: los trabajos de la Unión Europea
B) La reforma de 2010
C) Los nuevos supuestos delictivos
5. Apreciaciones penales sobre el phishing y el pharming
6. La falsifi cación documental y los instrumentos de pago electrónicos
1. Introducción
Los avances de las tecnologías de la información y las comunicaciones (TIC)
y el crecimiento de las operaciones comerciales en Internet han propiciado el
surgimiento de nuevas conductas fraudulentas relacionadas con el uso de ins-
trumentos de pago electrónicos. La difi cultad de encuadrar estos supuestos en
los tipos penales tradicionales ha motivado la revisión de las diferentes codifi ca-
ciones y legislaciones con la fi nalidad de evitar la impunidad de estas conductas
delictivas.
Las conductas más frecuentes relacionadas con el uso fraudulento de los me-
dios de pago electrónico se cometen a través de tarjetas y se relacionan con una
serie de hechos que ocurren dentro y fuera de Internet y que en la mayoría de
los casos involucran el uso de la informática, tal como sucede en los supuestos
de clonación y falsifi cación. A pesar de la tipifi cación de los delitos informáticos
en las diferentes legislaciones y de la imposición de sanciones a través de esta
vía, el desarrollo de las operaciones de pago a través de Internet ha contribuido
a la creación de ciertos patrones en la comisión de algunos delitos que difi cultan
su encuadramiento en estos tipos penales.
Lo cierto es que aun cuando en la actualidad diversos países cuentan con
legislación especial orientada a sancionar los delitos informáticos,1 donde en la
1 Tal es el caso de la legislación chilena y venezolana. Chile fue el primer país latinoamericano en sancionar una
ley contra delitos informáticos. La Ley 19223, relativa a delitos informáticos, fue publicada en el Diario Ofi cial el
7 de junio de 1993, disponible en http://red.gov.cl/ley19223.htm [consulta: 15. Agosto. 2011]. En Venezuela, la Ley
Especial contra los Delitos Informáticos fue sancionada en 2001 por la Asamblea Nacional, y publicada en la Gaceta
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