Evaluación del gafi a México en prevención de lavado de dinero
| Autor | José Ramón Carrillo Morales |
| Cargo | Ex-Presidente del Colegio de Contadores Públicos de la zona Córdoba-Orizaba, A.C. |
| Páginas | 7-9 |
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Marzo 2018 www.fnamcp.org.mx
Representante ante la Administración
General de Auditoría Fiscal Federal (AGAFF)
EVALUACIÓN DEL GAFI A MÉXICO EN
PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO
México ya fue objeto de tres evaluaciones por el
sistema GAFI, desde el año de su ingreso en el
grupo en el año 2000. La última evaluación sobre
el sistema mexicano fue realizada en 2008.
Este tercer informe de evaluación fue seguido de lo que se
denomina proceso de seguimiento por el cual el país debió
reportar anualmente sobre los avances en los aspectos
que fueron evaluados como no conformes con el estándar.
En febrero de 2014, el GAFI se dio por satisfecho al
reconocer que México había adoptado las modicaciones
legislativas necesarias para superar los problemas de
cumplimiento por lo que se puso n al proceso de
seguimiento.
Es bien sabido que uno de los principales retos del Sistema
Financiero Mexicano durante el 2017 sería aprobar la
evaluación en materia de Prevención de Lavado de Dinero,
que el Grupo de Acción Financiera Internacional realizó en
noviembre pasado a México.
El Grupo de Acción Financiera (GAFI) es un ente
intergubernamental que desarrolla y promueve políticas
para proteger el sistema nanciero global contra el lavado
de activos, la nanciación del terrorismo y la nanciación
de la proliferación de armas de destrucción masiva. Las
recomendaciones del GAFI son reconocidas como el
estándar global anti lavado de activos (ALA) y contra la
nanciación del terrorismo (CFT).
El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT)
es una organización intergubernamental de base regional
que agrupa a 17 países de América del Sur, Centroamérica
y América de Norte para combatir el lavado de activos y
la nanciación del terrorismo, a través del compromiso de
mejora continua de las políticas nacionales contra ambos
C.P.C. y M.I. José Ramón Carrillo Morales
Ex-Presidente del Colegio de Contadores
Públicos de la zona Córdoba-Orizaba, A.C.
temas y la profundización en los distintos mecanismos de
cooperación entre los países miembros.
La deciente identicación de los “beneciarios nales”, es
decir, de los verdaderos operadores de empresas y cuentas
bancarias, sumada a los “malos resultados” del sistema
de justicia criminal y a los altos niveles de corrupción,
convierten a México en un lugar particularmente expuesto
ante el lavado de dinero de acuerdo a lo informado por el
Grupo de Acción Financiera (GAFI).
Una de las principales fallas del sistema mexicano en
materia de combate al lavado de dinero es la limitada
identicación de los llamados “beneciarios nales”, es
decir, las personas que en realidad operan empresas y
cuentas bancarias, y particularmente en los casos donde
los beneciarios nales son “personajes políticamente
expuestos” (PEP).
En un comunicado conjunto, la Secretaría de Hacienda
y Crédito Público (SHCP) y la Procuraduría General de la
República (PGR) se felicitaron de sus respectivos éxitos en
materia de lavado de dinero, citando las partes positivas del
informe. Sin embargo, en un discreto párrafo reconocieron
que “existen áreas de oportunidad”.
El informe del GAFI señala el “bajo grado de eciencia”
de la PGR en materia de investigación y persecución del
lavado de dinero, lo cual explica el “extremadamente bajo”
número de condenas por el delito. El organismo lamenta,
por ejemplo, que la dependencia “no investigue ni persiga
el lavado de dinero de manera proactiva y sistemática, sino
en una base reactiva, de caso por caso”.
En su informe, el GAFI reconoce que México mejoró en la
parte legislativa y jurídica, así como en la “comprensión” del
lavado de dinero, sin embargo, subrayó que mucho queda
por hacer en la parte de la investigación y la persecución
de los delitos.
¿Cómo nos fue? ¿Cómo estamos?
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