Dictamen técnico recomendaciones para obtenerlo
| Autor | C.P.C. Alma Luz Alcántara González |
| Cargo | Consultora De la Paz Costemalle DFK, S.C. |
| Páginas | 68-69 |
68
COLUMNA◆
MAYO 2015
DICTAMEN TÉCNICO
C.P.C. Alma Luz Alcántara González
Consultora
De la Paz Costemalle DFK, S.C.
aalcantara@dfk.com.mx
La entrada en vigor de las disposiciones de carácter ge-
neral para la obtención del dictamen técnico ante la Co -
misión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha sido
uno de los temas más relevantes para los Centros Ca m-
biarios, Transmisores de Dinero y Sociedades Fina ncie-
ras de Objeto Múltiple No Reguladas, ya que las obliga a
obtener el dictamen técnico.
La obtención del dictamen técnico en un requisito indis-
pensable para mantener su regis tro ante de la Comisión
Nacional para la Defensa de los Usuarios de los Serv icios
Financieros (CONDUSEF), ya que no obtenerlo dará pie a
perder el registro por minis terio de ley.
DESARROLLO
El dictamen técnico lo autoriza rá la CNBV, ya que cons-
tituye un elemento que coadyuvará a generar conf ianza
respecto de los Centros Cambiar ios, Transmisores de
Dinero y Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No
Reguladas y para el us uario de los servicios en general.
Tener el
Manual de Prevención de Lavado de Dinero y
Financ iamiento al Terror ismo
(PLD y FT) con políticas y
procedi mientos documentados y actualiz ados conforme
a la normatividad aplicable a cada entidad, es pieza cla-
ve para poder obtener el dictamen técnico, entre otros
datos y documentos que a lo largo del presente artículo
mencionaremos.
¿CÓMO ASEGURO QUE MI
MANUAL CUMPLA CON LAS
POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS?
Con la entrada en vigor de las disposiciones de carácter
general también se publicó el instructivo para solicita r
la emisión del dictamen técnico en el que se plasma el
procedimiento y el cuestionario que la entidad debe rea-
lizar para la sol icitud.
RECOMENDACIONES PARA OBTENERLO
PREVENCIÓN DE LAVADO
Para asegura r que su manual cumpla con los requisitos
indisp ensables le suge rimos lo sigu iente:
>Elabore un papel de trabajo en f unción al
cuestionario publicado en el instr uctivo según
el tipo de entidad en la que usted se encuentre.
>Lea y comprenda cada punto del cuestionario.
>Verifique que su manual de PLD y FT cumpla
con el cuestionario a fin de confi rmar el
cumplimiento de cada punto, si tiene dudas
remítase a las Disposiciones de Prevención de
Lavado de Dinero correspondientes a su empresa.
>Identifique las políticas y procedim ientos que aún
no tiene documentadas en su manual PLD y FT.
>Realice una planeación en la que involucre a
las áreas en las que haya detect ado políticas y
procedi mientos pendientes de do cumentar a
fin de documentar los puntos pendientes.
>Defina fechas y responsables
para la do cumentación.
Tome en cuenta lo sigu iente:
>Es importante que se asegu re de utilizar la
última versión de su manual de PLD y FT
antes de realizar el proced imiento descrito;
por ello, le sugerimos que su manual tenga
un apartado de control de cambios.
>En importante que par ticipen las áreas que
intervienen en los procesos de prevención
de lavado de dinero, por ejemplo: Recursos
Humanos, Cobranza, Tesorería, etc., ya
que puede suceder lo siguiente:
»Que ya tengan documentado el
proceso en otro manual.
»Que el proceso no se realice ni se
encuentre doc umentado.
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