Aquí y en China lavado de dinero en todo el mundo
| Autor | David Henry Foulkes Woog |
| Cargo | Director de Redes de Investigación para el Desarrollo, S.C. |
| Páginas | 16-17 |
CONTADURÍA PÚBLICA / MAYO 2013 16
Cuando vemos un negocio que no conocemos,
pero se nos hace raro, siempre decimos que es
lavado de dinero; vemos cómo construyen edi-
ficios, centros comerciales, se abren restauran-
tes, y todo decimos que es lavado de dinero; incluso, los políti-
cos quieren agredir a sus contrincantes acusándolos de lavado
de dinero. Esto demuestra que ni siquiera quienes pretenden
ser nuestros gobernantes saben lo que es el lavado de dinero.
Podríamos dar una definición muy sencilla: el lavado de dine-
ro es el medio por el cual el dinero obtenido por una actividad
ilícita, sufre un proceso para poder ser utilizado en una acti-
vidad lícita. El lavado de dinero no es un delito por sí mismo,
primero tiene que haber una actividad ilícita que genere dine-
ro sucio.
La compra-venta es una actividad lícita, pero, comprar y ven-
der droga es una actividad ilícita. Por lo tanto, el dinero gene-
rado en esa actividad es dinero sucio. Hay muchas actividades
que generan dinero sucio, además de las drogas, entre otras:
el tráfico de armas, de humanos, de órganos; el robo, contra-
bando, fraude, secuestro, etcétera. Es decir, cualquier actividad
ilícita que genere dinero, lo genera sucio y, en consecuencia,
tendrá que pasar por un proceso de lavado a fin de ser utiliza-
do en la economía formal.
Desde hace casi cinco años escuchamos noticias que involucran al
lavado de dinero y, aunque es un tema que se utiliza para cualquier
justificación de movimiento de capital, poco se sabe de su origen,
causas y efectos
AQUÍ Y EN CHINA
lavado de dinero en todo el mundo
¿CUÁL ES EL PROCESO DEL L AVADO
DE DINE RO?
Todo depende del volumen de dinero que se pretenda lavar. Si
los montos son pequeños no hay gran problema, ya que el la-
vado pasará casi inadvertido, la gente no se dará cuenta. Sin
embargo, a medida que los montos son mayores, entonces los
procesos se van complicando, inclusive hasta tener grandes
estrategias con empresas transnacionales. Veamos un par de
ejemplos.
Un policía me detiene porque hoy no circula mi auto y me saca
$250.00; de ahí tiene que repartir el dinero entre su pareja y
su jefe, y le quedan solo $50.00 . Del mismo modo, este policía
detiene a otros cuatro autos, lo cual quiere decir que se lleva
$250.00 diarios. Con ese dinero compra un “pomo” y unos re-
frescos en el Oxxo, todo por $200.00 y le sobran $5 0.00, que
se lleva a su casa para el gasto diario. Laborando 22 días al
mes, su incremento al gasto para la casa es de $1,100.00, can-
tidad que se va en los gastos normales de la casa. En este caso
no hay ningún problema para lavar el dinero.
Por otro lado, si ese policía es ascendido a sargento y se lleva
a su casa cuando menos $8,00 0.00 al mes, su nivel de vida se
verá mejorado, le alcanzará en poco tiempo para comprar una
TV de 40 pulgadas ver el futbol los domingos. Él y su familia
incrementarán sus gastos, ya que tienen más dinero y quieren
vivir mejor: ropa de marca, un automóvil (aunque sea usado,
al fin que no tiene que verificarlo y no lo van a detener el día
que no circula).
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